NextContableEstructura de la hoja
La plantilla tiene tres bloques, que puedes replicar en cualquier libro:
- Encabezado: banco, cuenta, fecha de corte, saldo del extracto y saldo del auxiliar.
- Dos tablas lado a lado: extracto (fecha, descripción, referencia, valor) y libros (mismas columnas), cada una con una columna Conciliado.
- Partidas conciliatorias: consignaciones en tránsito, cheques no cobrados, intereses, GMF y comisiones, con los dos saldos ajustados y la diferencia (debe dar 0).
Si quieres entender qué significa cada partida, lee primero la guía completa de conciliación bancaria.
Fórmulas que más se usan
| Para qué | Fórmula (Excel en español) |
|---|---|
| Marcar si un valor del extracto existe en libros | =SI(CONTAR.SI($I$8:$I$500;D8)>0;"SI";"NO") |
| Traer la referencia del libro por valor | =SI.ERROR(INDICE($H$8:$H$500;COINCIDIR(D8;$I$8:$I$500;0));"no encontrado") |
| Cruce por valor y referencia a la vez | =CONTAR.SI.CONJUNTO($I$8:$I$500;D8;$H$8:$H$500;C8) |
| Sumar lo no conciliado del extracto | =SUMAR.SI($E$8:$E$500;"NO";$D$8:$D$500) |
| Saldo banco ajustado | =saldo_extracto + consignaciones_transito − cheques_no_cobrados |
| Saldo libros ajustado | =saldo_auxiliar + intereses − GMF − comisiones |
| Diferencia | =saldo_banco_ajustado − saldo_libros_ajustado (debe ser 0) |
Paso a paso en la hoja
- Pega el extracto del banco (Excel o CSV) en la tabla izquierda y el auxiliar de bancos en la derecha.
- Normaliza: mismas fechas en formato fecha, valores como número, egresos en negativo.
- Aplica las fórmulas de cruce en las dos columnas Conciliado.
- Filtra los "NO" de cada lado: son tus partidas por explicar.
- Clasifícalas en el bloque de partidas conciliatorias y calcula los saldos ajustados.
- Contabiliza en tu software lo que corresponde (GMF, comisiones, intereses).
Límites de hacerlo en Excel
- Valores repetidos: dos pagos de $500.000 el mismo día confunden al cruce por valor.
- Pagos agrupados: una transferencia que paga varias facturas no cruza uno a uno.
- Volumen: con miles de filas el archivo se vuelve lento y frágil.
- Trazabilidad: es difícil saber quién cruzó qué y cuándo.
- Varias cuentas o empresas: un archivo por caso.
Cuándo conviene automatizar
Si concilias más de una cuenta, tienes cientos de movimientos al mes o atiendes varios clientes, pasa a una conciliación bancaria automatizada: NextContable Conciliación acepta extractos en Excel, CSV o PDF y se conecta con tus libros. Y recuerda que una buena conciliación empieza con las compras causadas: revisa los pasos para automatizar la causación.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se hace una conciliación bancaria en Excel?
Con dos tablas (extracto y libros), una columna que marque si cada movimiento tiene su par y un bloque de partidas conciliatorias que lleve ambos saldos al mismo valor.
¿Qué fórmula de Excel sirve para conciliar?
Las más usadas son CONTAR.SI, CONTAR.SI.CONJUNTO, INDICE con COINCIDIR (o BUSCARX) y SUMAR.SI, combinadas con formato condicional para resaltar lo no conciliado.
¿La plantilla sirve para cualquier banco?
Sí. Es una estructura genérica: pegas el extracto de tu banco y el auxiliar de tu software contable.
¿Cuándo dejar de usar Excel?
Cuando concilias varias cuentas, hay pagos agrupados o cientos de movimientos al mes: ahí conviene una herramienta que cruce y proponga los asientos.